Sie stehen als Mandant im Mittelpunkt der Beratung
und Betreuung.
Die Grundlage hierfür ist die ganzheitliche
Betrachtung Ihrer wirtschaftlichen Verhältnisse: Finanzen, Vermögen,
Liquidität, Steuern.
Die Darstellung der Ist-Situation, des Status-Quo, ist Ausgangspunkt für
alle weiteren Schritte.
Ihre Vorstellungen und Wünsche sind wichtige Punkte auf dem Weg zur
Zielerreichung und die Basis für die Entscheidung, welchen Umfang die
ganzheitliche, neutrale, unabhängige und vor allem die
bedarfsorientierte Beratung und Betreuung für Sie haben soll.
Von ganz entscheidender Bedeutung ist die gemeinsame Festlegung des Risikoprofils unter Berücksichtigung der zu planenden Lebensabschnitte.
Der Weg vom „Ist-Zustand“ zur „Soll-Situation“ ist
ein Weg mit andauernden Reflektionen über die erreichten
Zwischenschritte
– ein Weg, den wir gerne mit Ihnen gehen.
„Life-Cycle-Consulting“ – ist lebensbegleitende Beratung und Betreuung.
Risk
Management
Schutz der Sachvermögenswerte
Sicherung des Lebensstandards nach Unfall oder Krankheit
Optimierung der Gesundheitsversorgung
Existenzbedrohende Risiken werden umfassend und
qualitativ hochwertig abgesichert. Sowohl die mögliche Über- als auch
Unterversicherung werden im Rahmen der Überprüfung des
Preis/Leistungsverhältnisses entsprechend korrigiert.
Es folgt die Generation leistungsstarker Deckungskonzepte zu
angemessenen Prämien begleitet durch einen umfassenden Service.
Vorsorge Management
Schließung der Rentenlücke mit geförderten, betrieblichen und privaten Konzepten
Wohnen in den eigenen vier Wänden - optimal finanziert
Eines der wichtigsten Ziele innerhalb des Financial
Planning ist die Schließung der Versorgungslücke im Alter.
Der Erhalt des gewohnten Lebensstandards kann mit einem gut durchdachten
Konzept unter Einbindung der geförderten
und der privaten Vorsorgemöglichkeiten zu einem "Rundum-Sorglos-Paket"
für die Zukunft werden.
Ein Baustein ist auch die eigengenutzte Immobilie,
nach wie vor eines der wichtigsten Lebensziele der Deutschen.
Um im Rentenalter (oder bereits früher) mietfrei wohnen zu können,
bedarf es einer cleveren Finanzierungsstrategie.
Management Ihrer Kapitalanlagen
Optimierung der Vermögensstruktur durch sinnvollen Mix der verschiedenen Kapitalmarktinstrumente - individuell zugeschnitten.
Das Auf und Ab an den Börsen hat in jüngster
Vergangenheit für reichlich Verunsicherung gesorgt.
Vielen ist klar geworden, dass sie gerade in diesem Bereich
professionellen Rat benötigen.
Neben Faktoren wie Renditeerwartung,
Risikobereitschaft, Liquiditätsbedarf und steuerliche Aspekte, werden
die aktuellen
Marktveränderungen beobachtet und das Depot entsprechend angepasst.
Professionelle Anlagekonzepte im Bereich des
Financial Planning verbinden die verschiedenen Fondskategorien,
Sachwertanlagen
und Wertpapiere in optimaler Weise, begrenzen Risiken und sorgen für die
bestmögliche Erträge.
Die Anlageberatung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG und die Anlagevermittlung
gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG erfolgen im Auftrag, im Namen, für Rechnung
und unter der Haftung des dafür verantwortlichen Haftungsträgers BN &
Partners Capital AG, Steinstraße 33, 50374 Erftstadt, gemäß § 3 Abs. 2
WpIG. Die BN & Partners Capital AG besitzt für die vorgenannten
Finanzdienstleistungen eine entsprechende Erlaubnis der Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gemäß § 15 WpIG.
